Finansal Komisyoncular ve Satıcılar ve Yatırım Danışmanları (ANZSCO 222)

Finansal Komisyoncular ve Aracılar ile Yatırım Danışmanları, bireyler ve kuruluşlar için finansal piyasa işlemlerinin yürütülmesinde, finansal danışmanlık sağlanmasında ve finansal planların yönetilmesinde önemli bir rol oynamaktadır. Bu profesyoneller kredi ve sigorta satmaktan, emtia alıp satmaktan ve finansal yatırım tavsiyeleri ve planları sunmaktan sorumludur.

Gösterge Beceri Düzeyi:

Bu alandaki çoğu meslek, yüksek düzeyde beceri ve uzmanlık gerektirir. Avustralya'da bu meslekteki kişiler genellikle lisans derecesine veya daha yüksek yeterliliğe sahiptir. Bununla birlikte, ilgili deneyim resmi yeterliliklerin yerine de geçebilir; en az beş yıllık deneyim, resmi yeterliliğe eşdeğer kabul edilir. Önlisans Derecesi, İleri Diploma veya Diplomaya sahip olanlar için en az üç yıllık ilgili deneyim gereklidir. Yeni Zelanda'da, lisans derecesi veya daha yüksek yeterlilik de normdur; beş yıllık ilgili deneyim kabul edilebilir bir alternatiftir. Alternatif olarak, en az üç yıllık ilgili deneyime sahip bir NZQF Diploması yeterli kabul edilir. Bazı durumlarda resmi niteliklerin yanı sıra ek iş başında eğitim de gerekli olabilir.

Görevler şunları içerir:

• Menkul kıymetler, piyasa koşulları, hükümet düzenlemeleri ve müşterilerin mali durumları hakkında bilgi edinme.
• Müşteriler adına piyasadaki alım satım emirlerini yürütmek ve hisse senetleri, tahviller ve piyasa koşulları gibi finansal konularda tavsiyelerde bulunmak.
• Alış ve satış emirlerinin kaydedilmesi ve iletilmesinin yanı sıra işlem maliyetlerinin hesaplanması ve kaydedilmesi.
• Bankalar, kredi verenler, finansörler ve sigorta şirketleri aracılığıyla müşteriler için sigorta, ev kredisi ipotekleri ve diğer finansman türlerinin ayarlanması.
• Müşteriler için yatırım listeleri geliştirmek ve değişen ihtiyaçlara ve piyasalardaki değişikliklere göre yatırım planlarını gözden geçirmek ve revize etmek.
• Tahıl, yün, mineraller ve metaller gibi emtiaların alım ve satımı için pazarlık yapmak.
• Finansal durumlarını ve hedeflerini belirlemek için potansiyel müşterilerle görüşmeler yapmak, finansal seçenekleri tartışmak ve finansal planlar ve stratejiler geliştirmek.
• Kişisel emeklilik tasarruf politikalarından ve birim tröstlerinden elde edilen fonları yönetmek.

Alt kategoriler:

Finansal Komisyoncular ve Aracılar ile Yatırım Danışmanları mesleğinde birkaç alt kategori vardır:

• 2221 Finansal Komisyoncu
• 2222 Finansal Satıcı
• 2223 Finansal Yatırım Danışmanı ve Yöneticisi

Bu alt kategoriler, daha geniş bir alandaki uzmanlaşmış rolleri temsil eder ve her birinin kendine özgü sorumlulukları ve beceri gereksinimleri vardır.