Finansal Yatırım Danışmanları ve Yöneticileri (ANZSCO 2223)

Finansal Yatırım Danışmanları ve Yöneticileri (ANZSCO 2223), bireyler ve kuruluşlar için finansal planlar geliştirmenin yanı sıra onlar adına fon yatırımı yapma ve yönetme konusunda uzmanlaşmış profesyonellerdir. Müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına ve bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olmada önemli bir rol oynarlar.

Gösterge Beceri Düzeyi:

Finansal Yatırım Danışmanları ve Yöneticileri birim grubundaki çoğu meslek, nitelik ve deneyim yoluyla elde edilebilecek belirli düzeyde beceri gerektirir. Avustralya'da, genellikle bir Lisans derecesi veya daha yüksek yeterlilik gereklidir, ancak bunun yerine en az beş yıllık ilgili deneyim kabul edilebilir. Yeni Zelanda'da NZQF Diploması veya üç yıllık ilgili deneyim minimum gerekliliktir. Bazı durumlarda resmi niteliklerin yanı sıra ek iş başında eğitim ve deneyim de gerekli olabilir. Bu meslek için kayıt veya lisans almanın da gerekli olduğunu unutmamak önemlidir.

Görevler şunları içerir:

• Finansal durumlarını ve hedeflerini değerlendirmek için potansiyel müşterilerle röportaj yapmak, finansal seçenekleri tartışmak ve özelleştirilmiş finansal planlar ve yatırım stratejileri geliştirmek.
• Yatırım performansının izlenmesi, değişen ihtiyaçlara ve piyasa koşullarına göre yatırım planlarının düzenli olarak gözden geçirilmesi ve revize edilmesi.
• Müşterilere öneriler sunmak ve sigorta kapsamını ayarlamak.
• Müşteriler adına hisse senedi ve tahvil işlemlerinin yürütülmesi.
• Yatırım stratejileri, fon kaynakları ve kazanç dağıtımı konusunda tavsiyelerde bulunmak.
• Finansal hedefleri belirlemek ve bunlara ulaşmak için stratejiler uygulamak.
• Kişisel emeklilik tasarruf politikalarından ve birim tröstlerinden elde edilen fonları yönetmek.
• Emeklilik uyumu gerekliliklerinin karşılanmasına yardımcı olmak.
• Finansal, muhasebe ve yatırım bilgilerinin toplanmasını denetlemenin yanı sıra bütçeleri, raporları, tahminleri ve yasal getirileri hazırlamak.
• Finansal planlarında belirtilen ek hizmetlerin gerekli olması durumunda müşterileri diğer kuruluşlara yönlendirmek.

Meslekler:

• 222311 Finansal Yatırım Danışmanı
• 222312 Finansal Yatırım Yöneticisi

222311 Finansal Yatırım Danışmanı

Alternatif Başlık: Finansal Planlama Danışmanı

Finansal Planlama Danışmanı olarak da bilinen Finansal Yatırım Danışmanı, bireyler ve kuruluşlar için finansal planların geliştirilmesinden ve uygulanmasından sorumludur. Menkul kıymetler, sigorta, emeklilik planları ve gayrimenkulün yanı sıra vergilendirme etkileri de dahil olmak üzere yatırım stratejileri hakkında tavsiyelerde bulunurlar. Bu meslek için kayıt veya lisans gereklidir.

Beceri Seviyesi: 1 (Avustralya), 2 (Yeni Zelanda)

222312 Finansal Yatırım Yöneticisi

Alternatif Başlık: Portföy Yöneticisi

Portföy Yöneticisi olarak da anılan Finansal Yatırım Yöneticisi, belirli bir süre boyunca başkaları adına para ve varlık toplamının yatırılmasından ve yönetilmesinden sorumludur. Amaçları müşterileri için gelir ve kar elde etmektir. Bu meslek için kayıt veya lisans gereklidir.

Beceri Seviyesi: 1 (Avustralya), 2 (Yeni Zelanda)

Uzmanlık Alanları: Emeklilik Fonları Yöneticisi, Birim Güven Yöneticisi

Genel olarak, Finansal Yatırım Danışmanları ve Yöneticileri, bireylerin ve kuruluşların bilinçli yatırım kararları almalarına ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olarak finans sektöründe çok önemli bir rol oynamaktadır. Uzmanlıkları ve bilgileri, karmaşık finans dünyasında gezinmek ve müşterileri için mümkün olan en iyi sonuçları sağlamak açısından hayati öneme sahiptir.